Análisis completo de Life insurance agent (California): lo que muestra el informe de US$39
La práctica y los simulacros cronometrados son gratis, con bien o mal en cada respuesta y tu puntaje total.
Una pregunta de práctica del análisis completo
Así aparece en el informe cada pregunta que fallas. La pregunta, la respuesta correcta, la explicación y la fuente son exactamente lo que muestra el informe. La respuesta que se muestra como tuya es un ejemplo, no son datos de nadie.
An insured dies within the contestability period after taking his own life. What does the insurer usually pay under the policy?
A The full face amount of the policy to the beneficiary
B Half the face amount to the estate
C A refund of premiums paid
D Only the cash value, with no refund of premiums
Respuesta de ejemplo, marcada como segura: A · Respuesta correcta: C
C is correct because the cited source states that suicide during the contestability period usually results in a refund of premiums paid rather than payment of the death benefit. A is wrong because the full face amount is not usually paid in that situation. D is wrong because the cited source refers to a refund of premiums, not cash value. B is wrong because no half-face-amount payment is described. The common mistake is assuming suicide is always covered after the policy is in force. Rule to remember: suicide during the contestability period usually means a premium refund, not the death benefit.
CDI, 2025 Life Insurance Policies Four-Hour Course outline (issued May 8, 2024) www.insurance.ca.gov
La preparación por dominio usa los pesos del examen real: General Insurance: Basic Insurance Concepts and Principles 12%, General Insurance: Contract Law 8%, General Insurance: The Insurance Marketplace 9.3%, Life Insurance: Basics 10.7%, Life Insurance: Types of Life Policies 13.3%, Life Insurance: Annuities 10.7%, Life Insurance and Annuities: Policy Replacement and Cancellation 5.3%, Life Insurance: The Individual Life Insurance Contract 13.3%, Life Insurance: Taxation of Life Insurance and Annuities 4%, Life Insurance: Group Life Insurance Plans 2.7%, Life Insurance: Social Security Disability Program 1.3%, Life Insurance: Individual Underwriting, Pricing, and Claims 4%, Life Policy Riders 5.3%.
Lo que añade el análisis completo
La respuesta correcta de cada pregunta, la explicación y la fuente que cita, con un enlace.
Tu preparación por dominio, con los pesos de dominio que publica el dueño del examen cuando existen, para ver tu dominio más débil.
Dónde estabas seguro y te equivocaste: las respuestas que marcaste como seguras y fallaste.
Tiempo por pregunta en cada dominio, frente a la duración del examen que publica el dueño.
Todas las preguntas que fallaste, en una lista, con su explicación.
Un plan de estudio semana a semana que se ajusta a la fecha de tu examen y a tus horas por semana, con tu dominio más débil primero, los conceptos clave y las fuentes oficiales para leer.
Tarjetas de repaso con tus fallos, programadas para volver a los 1, 3, 7 y 21 días.
Un paquete para el día del examen con las páginas del dueño del examen: el reloj y la lista de verificación, y la interfaz de la prueba cuando el dueño la describe. Imprímelo o guárdalo como PDF.
Se ofrece en: inglés, español, chino, vietnamita, coreano y filipino.